Meilleures pratiques pour les prestataires d’assurance

Avez-vous pris en compte la “Muzak” dans votre offre de service à la clientèle ?

Si vos agents mettent constamment vos clients en attente pour récupérer des profils sur plusieurs systèmes et plateformes différents, vous devriez le faire ! Il est bien connu que les entreprises utilisent diverses stratégies pour attirer, servir et fidéliser les clients, de sorte que l’ambiance pourrait être un élément pertinent de votre budget CapEx.

C’est (malheureusement) un scénario courant pour vos agents : ils prennent les appels, accueillent les clients, évaluent leurs besoins, les mettent en attente pour retrouver les dossiers des clients, examiner les profils d’assurance, consulter les relevés historiques et passer d’un système à l’autre pour obtenir une vue d’ensemble des besoins d’assurance d’un client. Les clients y sont habitués, tout le monde le fait. Mais que se passerait-il si vos agents pouvaient afficher un profil client complet sur leur écran lorsqu’ils accueillent un client ?

Fournir des services d’assurance rassurants

Dans un paysage de l’assurance à l’ancienne ou même dans un environnement moderne, axé sur les portails, convivial, avec des devis en ligne, comment une réponse rapide, intelligente et bien informée de l’agent influencerait-elle le comportement de vos clients ? De manière positive et très probablement exponentielle, si vos clients bénéficient d’un traitement de type hospitalier lorsqu’ils appellent et ne doivent plus indiquer leur numéro de police trois fois avant d’obtenir quoi que ce soit.

Parler avec un agent bien formé et bien équipé, qui comprend l’ampleur de la situation, c’est gagner la moitié de la bataille dès les premières minutes. Un outil puissant de gestion de la relation client (CRM) peut faire exactement cela. Imaginez que vous disposiez d’une plateforme unique qui regroupe tous vos fichiers clients existants, vos bases de données commerciales et opérationnelles et qui vous offre, à vous et à votre entreprise, une vue d’ensemble du parcours du client.

Tirer parti de vos systèmes existants grâce à la technologie intuitive et conviviale de Creatio

Creatio (anciennement bpm’online) est la technologie rêvée des assureurs : elle offre une vue à 360° des profils de vos clients en intégrant les formats et les résultats des systèmes existants dans une seule plateforme et une seule interface. Il permet d’automatiser de nombreux processus de souscription et de gestion des sinistres afin de rationaliser les tâches de vos agents et d’accroître la satisfaction de vos clients.

Comment ? Un jeu d’enfant avec la bonne technologie. Creatio s’est efforcé d’automatiser les idées commerciales en quelques minutes afin d’accélérer les programmes de vente, de marketing et de service. Ils ont entrepris d’analyser et de comprendre les normes, les exigences et les défis du secteur de l’assurance afin de développer une plateforme robuste dotée de capacités d’intégration étendues (outils .Net, REST, SOAP, OData, API ouverte). En utilisant des données provenant de différents systèmes opérationnels, tels que les ventes, la souscription, la gestion des sinistres et des dossiers, et le marketing, la plateforme Creatio permet à votre équipe de service client d’atteindre ses KPI grâce à une assistance omnicanale. Oui : omnichannel. C’est une bonne chose, n’est-ce pas ?

Mettre en œuvre de nouvelles technologies sans tout mettre en suspens

L’intégration de Creatio à vos systèmes back-end existants peut être réalisée en moins d’un an. C’est quelques années d’avance par rapport à un changement technologique classique, lourd en dépenses d’investissement, pour rester compétitif et pertinent sur le marché actuel en constante évolution. De plus, le portail d’authentification unique Creatio Web permet de consulter les sinistres en temps réel, d’obtenir des informations détaillées sur les polices, de chatter, de renouveler les polices et bien d’autres choses encore.

Un CRM conçu pour gérer toutes les relations commerciales, des affiliés individuels aux courtiers.

Nous avons abordé certaines des fonctions auxquelles vous pouvez recourir lorsque votre canal musical ne donne plus de résultats auprès de vos clients directs, mais qu’en est-il de vos courtiers ? Sur le marché rapide et concurrentiel d’aujourd’hui, l’entretien des relations avec les courtiers est essentiel à la croissance de l’entreprise. Ils apportent des affaires par le biais de divers canaux et dépendent de données précises et opportunes pour élaborer des produits d’assurance complexes et soumettre des propositions à leurs clients directs et à leurs entreprises clientes. Creatio a estimé que les relations avec les courtiers bénéficieraient également de fonctions à fort taux d’engagement.

La plateforme Creatio CRM est un portail unique où vos courtiers rassemblent, filtrent et téléchargent les informations dont ils ont besoin pour vendre des polices en votre nom. Le portail assure le suivi de toutes les interactions et transactions, y compris toutes les primes d’assurance négociées par les courtiers. Les courtiers entretiennent leurs relations avec leurs clients grâce à l’interface Creatio qui leur permet de traiter les paiements, les demandes d’indemnisation et toutes les requêtes de données sans interruption. Cette fonctionnalité permet aux courtiers et à leurs utilisateurs finaux de bénéficier d’une expérience utilisateur transparente, car Creatio s’est assuré de fournir une technologie capable de s’adapter aux conventions de la plate-forme d’interface utilisateur de chaque fournisseur. La marque du courtier peut également être personnalisée sur la plateforme Creatio.

Automatiser les fonctions essentielles de l’entreprise

Le CRM Creatio offre des fonctions de communication manuelles et automatisées, telles que des notifications, des notifications push ad hoc ou programmées, du contenu, des bulletins d’information et des mises à jour sectorielles, ainsi que des courriels ciblés sur mesure. Ces fonctionnalités vous permettent de maintenir et d’approfondir vos relations avec vos courtiers, en fonction de leur statut, de leurs ventes, de leur zone géographique, de leur structure de commission, et bien plus encore. Veillez également à exploiter toutes les données transactionnelles de la plateforme pour extraire les tendances des ventes, les stratégies de marketing, établir des prévisions et des rapports.

L’argent parle : un nouvel air pour vos courtiers

Le suivi intégré des frais, des paiements et des commissions est de loin l’une des fonctionnalités les plus appréciées de la plateforme Creatio. Alors que la plupart des analystes et des comptables redoutent de devoir réconcilier les commissions, en particulier lorsqu’ils ont affaire à différents systèmes incompatibles, les frais de courtage et les accords sont définis dans chaque profil de courtier, et les commissions sont calculées pour chaque transaction, ce qui permet à votre personnel de se concentrer sur des tâches plus importantes.

Et il est connu que les bonnes habitudes permettent de rester en bonne position. Des outils actualisés, efficaces et intégrés vous donnent une longueur d’avance dans la gestion des courtiers ; vous pouvez suivre l’efficacité des ventes, les paiements de commissions, les tendances du marché, vous assurer qu’ils envoient à leurs clients directs des informations précises sur vos produits par le biais de divers canaux de communication, et analyser les produits qui fonctionnent le mieux en fonction des facteurs régionaux, des profils et de l’industrie.

Donnez à vos équipes les moyens de réaliser leur plein potentiel

Si la plateforme CRM de Creatio peut accélérer votre activité, vos équipes jouent un rôle essentiel dans la réussite de l’implémentation. Les changements de plateforme nécessitent l’adhésion totale de toutes les parties ; pour adopter le nouvel environnement, les nouveaux processus de travail, la nouvelle description de poste, et pour abandonner l’ancien modèle. La formation est essentielle pour faciliter l’adoption rapide de la technologie et l’acquisition d’un soutien substantiel et d’un savoir-faire opérationnel, et pour surmonter les résistances et les réticences au changement.

Le fait d’avoir des partenaires pour soutenir la courbe d’apprentissage et pour transmettre une vision de la nouvelle réalité facilitera la migration et la cohésion de la nouvelle structure. Soutenir la mise en œuvre de la gestion de la relation client (CRM) est notre métier, et nous nous efforçons d’accompagner les entreprises dans leurs améliorations technologiques.

Creatio propose des solutions modulaires flexibles, compatibles avec les normes et les formats de fichiers du secteur de l’assurance. Il s’agit sans aucun doute d’une option intéressante pour donner le coup d’envoi de votre transformation technologique. Pourquoi ne pas nous appeler dès aujourd’hui pour planifier une consultation gratuite sur le CRM ?